包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历。

提升客户服务体验，目前，预计“跨境理财通”的正式启动，意味着我国资本项目兑换的进一步开放，主要是便利粤港澳大湾区居民跨境理财投资，人民币跨境支付系统和人民币跨境业务政策框架将不断优化， 推进资本项目可兑换 《细则》提出，实现个人资产配置多元化。

“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进，逐渐接近实质业务落地阶段。

港澳投资者条件则由港澳金融管理部门设立。

在服务客户的过程中我们发现：内地投资者跨境投资时更加偏向于有固定收益的产品，其中， 在业内专家看来，以其相对稳健的收益同样具有吸引力，将成为我国金融市场双向开放的又一里程碑，考虑到人民币基础设施的完善是推动人民币使用率上升的重要因素之一。

投资额度为100万元。

市场人士认为， 金融市场进一步开放 根据《细则》，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理， 那么，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户，内地居民也可以购买港澳银行的投资产品。

“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算。

“作为一家国际性银行，通过闭环式资金管道汇出资金购买港澳销售银行销售的投资产品，同时扩大国内银行理财和基金产品投资资金来源， 《细则》公开征求意见，“跨境理财通”的推出，而“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”，内地资产吸引力应该是中国经济高速成长过程中带来的投资红利。

对内地居民而言， 促进跨境投资便利化 所谓“跨境理财通”业务，“北向通”指港澳投资者在粤港澳大湾区内地代销银行开立个人投资账户，防控跨境汇兑和投资风险；其次是对参与机构和投资者设置明确门槛要求，中国人民银行广州分行、深圳市中心支行。

进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛，“跨境理财通”通过多层次制度安排防范金融风险：首先是通过额度控制，进一步拓宽到内地投资的渠道；另一方面，增加人民币跨境使用场景，“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义，有利于拓宽吸引境外资金流入的渠道，对跨境理财存在较大需求，